Úvod
Jak číst tuto knihu
Instituce
Produkty
Pojmy
Spořit nebo investovat a Zajištění na stáří
Jména použitá v knize
Počty a výpočty
Kontakt
1. Základní pojmy
1.1 Úroky
Jednoduché úročení
Složené úročení
Kombinované úročení
1.2 Procento a procentní bod
1.3 Inflace
Úloha ČNB
Složení spotřebního koše
Vliv inflace na úspory a ceny
Jak překonat inflaci?
1.4 Prakticky o úvěrech
Kdo dluží více
Malé půjčky jsou zákeřnější
Kolik si půjčit
Kdy se zadlužit
Dobré a špatné úvěry
Kdo půjčuje peníze
1.5 Finanční disciplína
Příčiny zadlužování
1.6 Domácí účetnictví
Jak začít s domácím účetnictvím
Optimální finanční bilance
Jak zvýšit příjmy
Sběr všeho druhu
Jak omezit výdaje
Přehled majetku
Čtvrtletní a roční přehledy
1.7 Finanční rezerva
Lednička, pračka, rozbité auto
Kde držet finanční rezervu
Rezerva nebo půjčka?
Jak finanční rezervu vybudovat?
Jak velkou rezervu držet?
Jsem nezadaný singl
Mám partnera/partnerku
Mám závazky – úvěr a potomek
Příklad: Výpadek příjmů
Vyživovací povinnost pro staré rodiče
Proč zrovna násobky měsíčních výdajů?
Proč zrovna trojnásobek?
Ztráta zaměstnání a finanční rezerva
Finanční rezerva a stáří
Průměrná výše rezervy
Když peníze dojdou
Desatero pro efektivní správu peněz
Závěr
1.8 Správa financí
Osobní účty
Spořicí účet
2. Úvěry
Účelový vs. neúčelový úvěr
Účelový hybrid
2.1 Kde si sjednat půjčku
Banka
Nebankovní společnost
Finanční poradce
Doma
Internet a telefon
Rozhodčí doložka
Co je to rozhodčí řízení
Půjčka po internetu
Prodej na splátky
Zneužívání prodeje
Veselá historka z natáčení
2.2 Druhy úvěrů
Povolené přečerpání účtu (kontokorent)
Kreditní karty
Spotřebitelské úvěry
Leasing
Hypoteční úvěr
Úvěry ze stavebního spoření
Půjčka před výplatou
Pojištění
Základní vymezení, pojmy a dělení
Podpojištění a přepojištění
Pojistné podvody
Tresty za pojistné podvody
Přebouchávání smluv
Rebalancování pojistných smluv
Reindexace hodnoty pojistného
Životní pojištění
Jak se co nejlépe pojistit
Neživotní pojištění
Číhající rizika
4. Všechno o zadlužování – příčiny a řešení
4.1 Příčiny zadlužování
Matky kariéristky
Nulová finanční gramotnost
Sociální status
Životní náklady
Bydlení
Podnikání
Nezbytné zbytečnosti
Hlouposti
Půjčka na půjčku
Mezní situace v životě dlužníka
Úmrtí
Rozvod, rozchod
Ztráta zaměstnání
Odchod do důchodu
4.2 Jak se správně zadlužit
Nezastavujte střechu nad hlavou
Neručte každému
Půjčování v rodině a mezi přáteli
Půjčka jako tvorba image
Nebezpečné půjčky
Lichváři
Půjčky bez registru
Nezaměstnaným půjčky dovoleny
Registry chrání především věřitele
Spadnout do dluhů je snadné
Řada nešťastných příhod
Předlužení podle zákona o konkursu a vyrovnání
Dluhová spirála, nezaměstnanost a nemoc
Happyend
Dluhy drtí Čechy, půjčují si více než před lety
Větší sumy hrají prim
Hypotéka má přednost
Jak se vyhnout dluhové pasti
Účelové úvěry mají nižší úroky
Finanční plánování je nezbytné
Řešení problémů nepodceňujte
4.3 Refinancování a konsolidace
Konsolidace
Refinancování
4.4 Exekuce krok za krokem
Co je exekuce
Jiné dluhy
Exekuční titul
Exekuční řízení
Soudní exekutor
Náklady exekuce
Co nepodléhá exekuci
Druhy exekucí
Nezabavitelná částka a srážky ze mzdy
Nezabavitelné částky v roce 2013
Přednostní pohledávky
4.5 Insolvenční řízení s povolením oddlužení
Společné jmění manželů
Zadlužení důchodci
5. Případové studie
5.1 Zora
5.2 Dluhy slečny Terezy
5.3 Medard